גיל הזהב – מעגלי החיים +60 שנות הזהב הגיל השלישי 
הרצאה מוקלטת לצפייה
על התנהלות פיננסית מייטבית
ממש מומלץ לצפות!
במיוחד לאחר שנתיים של משבר כפי שעברנו ב 2025-2024. תקופה המדגישה את החשיבות העצומה של ניהול ותכנון פיננסי נכון
לא סתם בולט לאחרונה בכותרות הכלכליות, הצורך בשימוש בשירותי ליווי פיננסיים, לקראת ואחרי פרישה
מלאו את הטופס
ויחזרו אליכם לליווי אישי
התנהלות פיננסית 2026
דרכים איך לשפר ולמטב אותה?
השנתיים של משבר כפי שעברנו ב 2025-2024 המדגישות את החשיבות העצומה של ניהול ותכנון פיננסי נכון. חלק מהוותיקים שבינינו הצליחו לחסוך בשנים הקודמות ויש להם קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד מוצרים פיננסיים. כעת זה הזמן לחפש היכן לשים חסכונות כאלה בתנאים הנכונים והטובים ביותר לאנשים בגיל הזה. גם בעולם של אי וודאות יש דרכים להשקיע סולידי על פי התאמה אישית. קיימים מכשירים לחסכונות פיננסיים שונים וחשוב לקבל ליווי מאיש מקצוע כאשר בוחרים.
ערכנו בדיקה וברור מעמיק לאורך ולרוחב בכתבות הפיננסיות בים האינטרנט, בהצעות הרבות והשונות הקופצות לנו מכל פינה ומציעות ייעוץ בתחום הפיננסי. חזרנו אל אסף ואל חברת קלריון כי בשנים האחרונות רבים מהוותיקים נפגשו איתם וקיבלו ליווי מותאם אישית. קיבלנו עליהם משובים טובים, מבלי שנבקש.
לאחר שיחה נוספת התברר לנו כי גם בתקופות של אי וודאות אפשר להתנהל נכון יותר מבחינה פיננסית אם יש לך מידע אמין וליווי של איש מקצוע שיודע את המצבים המשתנים לעתים קרובות. יחד עם זה, חשוב לשאול שאלות, לקחת אחריות ולהשתתף במעקב אחרי מה שקורה.
ריכזנו כמה שאלות כלליות
העולות אצלנו הוותיקים לעתים תכופות:
- האם ניתן למקסם הטבות המיועדות לגיל השלישי וגם להוריד את גובה המס?
- האם אפשר להוריד עלויות ועמלות של הפעילות בבנק על פי המגיע לנו?
- האם בבדיקת המצב הפיננסי עם ליווי מקצועי יש סיכוי לתשואות טובות יותר?
- האם ישנה אפשרות להוריד את העלויות של הפעילויות שלנו בבנק?
- האם גם בתקופה לא יציבה, כפי שיש היום, אפשר למצוא אפיקי השקעה סולידיים?
- מה גובה המסים שאזרח ותיק אמור לשלם על כספי הפרישה? על החסכונות?
- מה ידוע על המשך השנה בשוק הפיננסי וכיצד זה ישפיע על החסכונות שלנו?
אלו השאלות המובילות שעלו בתקופה האחרונה. הן עלו חזק במיוחד אצל חברים שפרשו השנה והגיעו לגיל הפנסיה. אך אנחנו מכירים את הנושאים ואת השאלות האלה כי הן עולות כל פעם מחדש גם אצל חברים וותיקים יותר.
יש לכם עוד שאלות מותאמות למצב שלכם? רוצים לדעת יותר על זכויות והטבות?
מלאו את הטופס
ויחזרו אליכם לליווי אישי
דברי סיכום:
החברים הפנסיונרים הוותיקים יותר למדו כי לא מספיקה בדיקה וחשיבה חד פעמית, ככל שתהיה רחבה עמוקה וטובה. המעקב והליווי לאורך השנה חשוב לא פחות. חשוב גם ההרגל לבדוק מדי שנה שנתיים אשר למדו כי מדי תקופה, חשוב לבדוק מה קורה עם החסכונות שלנו. לדעת מהן הזכויות וההטבות הפיננסיות שלנו ואיך אנחנו יכולים לממש אותן.
רוצים לקבל עוד מידע? רוצים לקבל תשובות על השאלות למעלה? רוצים לקבל תשובות לשאלות נוספות שיש לכם? תשובות שמותאמות לרצונות שלכם לאחר שהבנתם והחלטתם מהם אפיקי ההשקעה המתאימים לכם אישית. התהליך הוא פשוט, הירשמו בטופס המצורף כאן, יחזרו אליכם כדי לתאם זמן לפגישה אישית ללא עלות ותהיו חופשיים לבחור לאחר שתקבלו מענה על כל שאלה המעסיקה אתכם. מאד ממליצה מניסיון אישי. אשמח לקבל דרך "צור קשר" משובים מהפגישה שהייתה לכם.
בהצלחה, ד"ר אלקה יפה
*גילוי נאות – פוסט זה מכיל תוכן פרסומי
