העברה בין דורית ושמירה על ההון המשפחתי בגיל השלישי

איזה מכלול פעולות משפחתיות נדרשות בגיל השלישי

כדי לשמור על ההון המשפחתי? 

♦ יפוי כח מתמשך – מסמך חשוב ומפורט שעורכים כדי שאדם שהופך ללא כשיר יוכל להמשיך לנהל את חייו, ללא מעורבות בית המשפט. יפוי כח מתמשך הוא כלי להעברה בין דורית למשל במקרה רוצים שילד ימשיך לגור בבית של הורה, גם כשההורה יהיה לא כשיר.

♦ צוואה ככלי להעברה בין דורית – חשוב בכל משפחה על מנת למנוע סכסוכים. חשוב במיוחד בפרק ב'.

♦ הסכם ממון – מי שרוצה לבצע העברה בין דורית צריך לדאוג פעמים רבות להסכם ממון. למשל אם נכסים רשומים רק על-שם האישה, יש צורך בהסכם ממון שיאמר שהנכסים שייכים לשניהם. אחרת לא יוכלו שניהם לכלול את הנכסים בצוואות. 

♦ מכירת מקרקעין או העברה במתנה – העברה במתנה היא דרך לסייע לילדים וליצור איזונים בנכסים במשפחה תוך חסכון ניכר במס . אך יש לעשות זאת בזהירות ורצוי שיהיו מסמכים נוספים שיבטיחו את זכויות ההורה בנכס.(למשל,זכות ההורה לגור בדירה או להשכיר אותה)

יש השלכות מס להעברה בין דורית

כשאדם מתכנן להעביר לילדיו במתנה או בירושה דירות. תכנון מס יבדוק את הנטו שישאר לכל אחד מהיורשים בגלל מיסים שונים. 

אדם כותב צוואה: יש לו שני נכסים ושני ילדים, משמע נכס לכל ילד. השווי של הדירות כיום שווה אך כל נכס נרכש בשנה אחרת. לא יהיה איזון בין הילדים כי מס השבח שונה.

ומה עושים כשיש אי הסכמות במשפחה?

כמגשרת אני עוסקת במצבים מאתגרים כשיש אי הסכמה במשפחה. גישור לפרידה וגירושין, גם בגיל השלישי בו יש כבר נכדים.

גישור בין דורי הוא דרך מרתקת – תכנון הגיל השלישי שבו נעשים חלוקת הנכסים והירושות, לעיתים התמודדות עם נתק במשפחה, היפוך תפקידים במשפחה, צדדים חדשים במשפחה (חתנים וכלות, בני זוג פרק ב')

היתרונות של גישור בהעברה בין דורית

הליך הגישור נועד לסייע לנו לנהל שיחות קשות, באופן כנה, וגם לברר את הרצונות האמיתיים שלנו. הכל על מנת למצוא פתרונות יצירתיים המתאימים למשפחה שלנו.

נפגשת עם לקוחותיי גם בביתם. אשמח לעמוד לשירותכם במקצועיות, הגינות ורגישות.